El entorno financiero actual, marcado por la volatilidad, aumentos en la tasa de interés, y mayores exigencias de liquidez, ha llevado a que la tesorería en las empresas deje de ser un área operativa para convertirse en un área estratégica dentro de las organizaciones.

Cada vez más empresas en Colombia están adoptando herramientas que, además de optimizar la administración de recursos, fortalecen la capacidad de respuesta ante escenarios cambiantes del mercado.

“Este enfoque más estratégico de las áreas de tesorería ha hecho que su participación en las decisiones del negocio sea cada vez más relevante. Hoy no solo administran los recursos, sino que anticipan necesidades de liquidez y toman decisiones que impactan directamente la estabilidad y competitividad de las empresas. En este contexto, se vuelve esencial rentabilizar la liquidez de forma inmediata, agilizar los flujos, consolidar los recaudos y gestionar las operaciones en divisas con mayor precisión”, señaló Guido Vengoechea, Executive Director de Banca Corporativa en Credicorp Capital.

Además de la eficiencia, las organizaciones están priorizando la estabilidad operativa.

Una tesorería bien estructurada facilita reducir presiones en la operación diaria y fortalecer la seguridad, mitigando riesgos asociados a fraudes y ciberataques.

Liquidez activa

En línea con este panorama, han cobrado mayor relevancia las siguientes soluciones que contribuyen a mantener la liquidez activa y optimizar la gestión financiera:

• Los fondos a la vista para tesorerías: permiten que el capital trabaje todos los días sin sacrificar disponibilidad. En un entorno donde la tasa del Banco de la República se ubica en 11,25% e.a., mantener la liquidez generando rendimiento deja de ser una opción para convertirse en una necesidad. Estos retornos pueden destinarse a reducir gastos recurrentes como nómina o impuestos.
• Los esquemas de pagos rápidos: basados en pagos directos e integraciones Host to Host o vía API, hacen posible ejecutar transferencias prácticamente en línea. Estas soluciones reducen los tiempos de dispersión y fortalecen la seguridad operativa, aportando agilidad y control en compañías donde cualquier retraso puede afectar la operación.
• Soluciones de recaudo múltiple: consolidan ingresos provenientes de diferentes bancos y canales en un solo esquema. Esto simplifica la conciliación, acelera la disponibilidad de recursos y permite mover el dinero de forma más eficiente hacia instrumentos que generen rendimiento inmediato.
• Plataformas digitales de negociación de divisas: facilitan ejecutar operaciones cambiarias en tiempo real y con precios competitivos. En escenarios de alta volatilidad del tipo de cambio, la capacidad de actuar oportunamente reduce impactos financieros y aporta mayor control.
• Coberturas cambiarias: contribuyen a garantizar márgenes al eliminar el riesgo cambiario sobre flujos en moneda extranjera. Estas estrategias reducen la volatilidad en los resultados financieros, disminuyen la incertidumbre al negocio, y aportan mayor estabilidad a la planeación de caja y a la toma de decisiones.
• Estructuras fiduciarias: ordenan la administración de recursos específicos, mitigan riesgos y facilitan el acceso a financiación bajo esquemas organizados.
• Títulos de Devolución de Impuestos (TIDIS): al comprarlos con descuento, funcionan como una alternativa para tener ahorros en el pago de impuestos.

En este contexto, la gestión activa del dinero se posiciona como un factor determinante para el desempeño financiero de las empresas.

Rentabilizar la liquidez, acelerar los flujos y operar con mayor eficiencia y seguridad ya no son ventajas diferenciales, sino condiciones necesarias para sostener la operación en entornos exigentes.

De esta manera, la tesorería deja de ser reactiva para convertirse en un aliado estratégico del negocio.

Las empresas que fortalecen esta función no solo reducen riesgos y protegen sus márgenes, sino que mejoran su capacidad de decisión y su competitividad en el mercado.

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